创必承教育金规划报告

　　产品特点：

　　顾问式收费

　　美国现在有60%的独立第三方理财公司采用顾问式收费的模式。在08年金融海啸以后有更多人愿意为专业和客观的理财咨询支付费用。因为顾问公司收取咨询费，也就意味着它绝对是站在客户的角度，为客户的利益着想，不会涉及产品提供商的利益，也不会盲目推销。顾问式收费是理财师用其专业的知识和丰富的经验，帮助客户量身定制专属于您的理财规划方案，并以此来获取咨询费。

　　在美国，第三方理财顾问的收费方式：

　　按小时算，100-400美元/小时

　　按见面次数算，400-500美元/次

　　综合性的理财规划，1600-4000美元。

　　第三方理财顾问式收费的特色：独立客观 量身定制 配置多样 后续服务

　　套餐：

　　1. 年轻有为，助您前行：

　　每月定投一点点，月光负翁变富翁。我们为您提供清晰的财务规划、合理的资产配置，帮助您轻松完成目标，向梦想迈进。

　　服务组合：家庭财务分析+近期目标+家庭保障+资产配置

　　2. 快乐履责，一家幸福(30岁-50岁)：

　　我们为您提供全方位有计划而又清晰的家庭理财方案。为家庭理财规划，送家人一份保障。关爱家人，一家无忧。

　　服务组合：家庭财务分析+教育规划+退休规划+近期目标+家庭保障+资产配置

　　3. 自由自在，安享人生(50岁以上)：

　　我们科学客观地为有计划退休、或已退休的您量身定制切实可行的退休方案，让孩子独立、履行了家庭责任的您安享人生。

　　服务组合：家庭财务分析+退休规划+资产配置

　　单项服务

　　家庭财务分析

　　全面了解您的理财需求、财务状况和风险承受能力，分析和评估您的现状，这是所有理财规划的基础。

　　教育金规划

　　根据您对孩子教育的规划，为您计算未来的教育费，建立教育金投资账户。让您未雨绸缪，不会落下终身遗憾。

　　退休规划

　　针对您的退休目标和经济现状，为您制定详细可行的退休方案，让您能过上舒适又有尊严的退休生活。

　　家庭保障

　　针对个人或家庭的风险，计算保障需求和制定解决方案。务求在意外发生时，维持现有的生活质量及完成财务责任。

　　近期目标

　　根据您的经济现状，设计规划方案，让您在不影响现有生活的情况下，用最短时间实现阶段目标。

　　资产配置

　　运用理论，组建最优风险资产组合，力求在计划的时间内、均衡收益和风险，确保您目标的实现。